泰然金融 合规进度
  • 2017年8月

    收到整改意见,提交整改报告,获得金融办批复。

  • 2018年2月

    完成所有合规备案整改项目。

  • 2018年8月

    网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的 通知》,泰然金融根据政策要求,启动新一轮的自查自纠工作。

  • 2018年9月

    泰然金融将由律师事务所复核过的自查报告提交给区金融办。

  • 2018年10月

    杭州市滨江区网贷办公室派出核查组入驻泰然金融进行第三阶段行政核查,目前行政核查进场阶段已完成。工作组对泰然金融整体的合规工作给出了较高的评价。

  • 2018年11月

    会计师事务所出具《浙江小泰科技有限公司专项审计报告》:泰然金融符合“信息中介”定位。
    律师事务所出具《网络借贷信息中介业务的合规性审查报告》。

合规检查 10项重点

2018年8月17日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查工作的通知。随此通知下发的还有《P2P合规检查问题清单》,行业称为“网贷108条”。

10项重点检查内容
  • 1是否严格定位为信息中介
    自查合规情况
    合规
    自查说明:是
    坚守借贷信息撮合平台的定位
  • 2是否有资金池
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    出借人资金只能通过存管
    银行系统进入借款人账户
  • 3是否为自身或变相为自身融资
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    点对点直接借贷模式
    借款人信息真实展示
  • 4是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    详情可看每个标的显著位置
    《出借风险说明和禁止性行为》
  • 5是否对出借人实行刚性兑付
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    详情可看每个标的显著位置
    《出借风险说明和禁止性行为》
  • 6是否对出借人进行风险评估并进行分级管理
    自查合规情况
    合规
    自查说明:是
    详情可看我的-设置-风险评估
  • 7是否向出借人充分披露借款人的风险信息
    自查合规情况
    合规
    自查说明:是
    在标的详情页充分披露借款人
    的风险信息
  • 8是否坚持小额分散的网络借贷原则
    自查合规情况
    合规
    自查说明:是
    平台坚持小额分散原则,同时
    借款基本上都是小额借款
  • 9是否发售理财产品募集资金
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    平台未存在发售理财产品募集
    资金的情况
  • 10是否以高额利诱等方式吸引出借人加入
    自查合规情况
    合规
    自查说明:否
    未存在以高额利诱方式吸引
    出借人加入
严格坚守 零触碰13条禁令
为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品等
高风险的融资提供信息中介服务

及时披露平台数据
坚持真实透明经营

合规信批

信息披露板块:向公众披露运营报告、银行存管情况、管理团队、审计报告等符合政策要求的内容,并做到“真实、准确、完整、及时”。

专业风控

独立研发风控系统
严格监控源头风险

智子风控系统:综合运用大数据、爬虫技术、云计算和数据隐私保护等技术,针对借款人履约能力与信用做严格风控。

百万用户安心之选
数百亿成交额沉淀

稳健运营

运营实力:平台已稳健运营4年,是260用户选择的互联网借贷信息撮合平台。截止2018年10月,已为用户完成撮合交易超过440亿元。